篡改经营收入、贷款入股……银保监会揭农村中小银行股东股权违规乱象
“某农信社改制组建农商行时,第一大股东在审计报告中虚增收入8000余万元,将实际经营亏损篡改为盈利;某农商行70个股东从该行获取贷款13.1亿元用于向其投资入股,占该行总股本的62%。
3月12日,四川银保监局在官网挂出了一张罚单,四川信托因存在十三项违法违规事实,被四川银保监局合计罚款3490万元。
具体来看,四川信托涉及的违法违规事实主要为:公司治理不健全,违规开展固有及信托业务,资金流向股东及其关联方。违规开展固有,贷款资金被挪用于偿还本公司其他固有贷款。违规开展信托业务,将信托财产挪用于非信托目的用途。
违规开展非标资金池等具有影子特征的业务。违规发放信托贷款用于购买金融机构股权。变相为房地产企业缴纳土地出让金融资。违规开展结构化证券信托业务。违规开展通道类融资业务。承诺信托财产不受损失或保证最低收益。将本公司管理的不同信托计划投资于同一项目。
穿透后单个信托计划单笔委托金额低于300万元的自然人人数超过50人。违规推介TOT集合资金信托计划。未真实、准确、完整披露信息。行政处罚依据为《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,作出处罚决定的日期为2月7日。
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