央行上海总部：反洗钱、征信管理等领域涉及的违法行为类型较多

4月29日，央行上海总部发布消息称，近日向上海地区各金融机构和非支付机构通报2020年度金融违法行为处罚情况。2020年累计作出31项行政处罚决定，包括12家金融机构和19名直接责任人，罚款金额总计1053万元。

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2020年行政处罚的案件中，反洗钱、征信管理、支付结算和金融消保领域涉及的违法行为类型较多，主要表现形式为：一是在反洗钱领域，具体表现为未按规定履行客户身份识别义务，未按规定标准报告大额和可疑交易，未按规定对异常交易进行人工分析、识别，以及未按规定有效评估和完善可疑交易监测标准。二是在征信管理领域，具体表现为未经授权查询征信信息，征信用户开立和停用未报备等。三是在支付结算领域，具体表现为银行未按规定报备人民币结算账户、未履行备付金存管银行监督职责等。四是在金融消费者权益保护领域，具体表现为未按规定查询个人金融信息，发布引人误解的营销宣传信息等。