深圳这家P2P涉案68.35亿元：一审8人获刑 未兑付8.23亿元

金融虎讯 6月10日消息，据深圳南山区人民法院消息，2020年6月5日，南山法院对“林某彬等非法吸收公众存款案”进行一审公开宣判该案涉案金额高达68.35亿元。

案情显示，2015年至2018年7月，某富集团的孙某明、赵某（另案处理）等人利用某民网公司作为集资渠道，通过互联网向不特定的公众宣传保本付息业务；利用某启信公司、某储桩公司、某利丰公司、某利隆公司和深圳市某往昔金融科技有限公司等作为某民网公司的资产合作方，寻找有需求的客户，并将客户借款需求等推荐到某民网平台，由平台在互联网上发布借款标的，对外非法吸收公众存款。

某民网平台的运作模式是投资者在平台注册账号后即可进行充值、投标并获得收益。收益是按照借款标的上标明的收益率计算，年化收益率为6%-18%，投资者在借款标的到期后可继续投标或提现。

经查明，某富集团与某民网公司、某启信公司、某储桩公司、某利丰公司、某利隆公司等均为孙某明实际控制。某富集团利用某利丰公司、某利隆公司在某民网进行自融，自融资金用于支付某富集团、某民网、某启信、某储桩、某利丰、某利隆等公司的经营费用，归还部分投资者本息及对外投资，且有巨额自融资金最终去向不明。

大额现金管理试点7月展开 不会影响公众日常经济活动

“适应当前形势需要，我国亟须加强大额现金管理，保障合理需求，抑制不合理需求，为遏制利用大额现金进行违法犯罪提供支撑。”6月9日，人民银行发布了《关于开展大额现金管理试点的通知》（以下简称《通知》），旨在推进大额现金管理工作，把握大额现金流通使用规律，探索大额现金管理实现路径。

经审计，2015年4月至2018年7月，某民网平台利用上述某富集团控制的四个资产方发布标的借款金额约人民币68.35亿元，平台参与充值提现的投资者184773人，充值金额约45.6亿元。其中未结清投资者17813人，未结金额约8.23亿元。

法院经审理认为，被告人林某彬、马某、于某、孙某昌、王某栋、孙某军、崔某梅、邱某梅未经有关部门批准，违反国家金融管理法律规定，向不特定社会公众非法吸收存款共计人民币68.35亿元，数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立。

综合本案八名被告人的犯罪数额、手段、参与时间、所起的作用、非法获利的数额、造成的危害后果、认罪态度等事实情节及公诉机关的量刑建议，被告人林某彬、马某、于某等八人分别因非法吸收公众存款罪被判处七年至两年不等的有期徒刑，处四十万元至五万元不等的罚金。在案扣押、冻结的款项依法分别按比例发还投资人；在案查封、扣押的房产、车辆、物品等变价后依法分别按比例发还投资人；不足部分责令各被告人继续退赔违法所得并依法按照同等原则分别发还。目前，该判决尚未生效。