重磅！先锋系网信平台承认挪用先锋支付资金14.95亿元

近日，先锋系港股上市公司中新控股(08207)发布公告，披露了进一步的内部调查发现，透露了重要信息。

中新控股透露，先锋支付的客户北京经讯时代科技有限公司（简称“经讯”）承认挪用资金14.95亿元。网信平台官网显示，其运营主体是北京经讯时代科技有限公司。

具体来说，中新控股披露，确认先锋支付的客户经讯在相关时间从先锋支付的备付金账户中提取的款项超过其存款额，并且从先锋支付的备付金账户中挪用资金（主要来源自备付金及数名机构资金方），该挪用资金总额合计约为人民币14.95亿元。而且，经讯承认该挪用资金。

中新控股表示，本公司认为该挪用资金并非是先锋支付的系统性错误造成，该挪用资金被怀疑是由于某些管理层对电脑编码的不妥当修改。

01

—监管要求填补挪用资金，否则吊销牌照

2019年7月，因涉嫌该挪用资金，中国政府机构随即指控先锋支付不合规事项，暂时停止其运营并进行现场检查。

2020年4月初，中新控股内部调查披露，在相关时间，先锋支付其中一名客户之相关管理高层（其为本集团的第三方），在未获授权之情况下不恰当地更改了该客户于先锋支付中的信用额度，并因此从先锋支付之信托中挪用资金。

当时，一家支付机构风险管理负责人告诉21世纪经济报道记者：“写的很拗口，看不太懂。从字面上看，客户之相关管理高层是客户公司的，但实际上可能是先锋内部的，外人怎么能改额度呢？”

在最新公告中，中新控股试图撇清其与该挪用资金的关系。比如：截至本报告日期，该中国政府机构未对先锋支付发出任何警告、罚款或指控，此外，本集团的高级管理人员并未被指控；从上述“不合规事项的原因及过程”的调查发现来看，概无证据表明先锋支付从该挪用资金得益；本集团没持有经讯任何股份，同时，经讯亦没持有本集团任何股份；本集团与经讯的关系是经讯为先锋支付之千名客户之一，先锋支付为其提供资金充值及支付服务；等等。

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中新控股还透露，考虑到先锋支付是本公司的全资子公司，该中国政府机构要求本公司填补该挪用资金；否则，如果未能在合理时间内填补该挪用资金，先锋支付将不被允许恢复其运营并且先锋支付的业务服务牌照将被吊销。

因此，中新控股还披露了可能的补救措施，第一种是，为保留先锋支付的业务服务牌照，并在短期内恢复其正常运营，经中国政府机构的原则性批准，本公司已与有关各方讨论其（代表经讯）填补该挪用资金的计划，预计该计划将为非常重大出售事项，包括出售本公司的子公司而其代价将用于填补该挪用资金并须经讯全数偿还。

另一种可能的补救措施将在两种情况下进行：本公司在履行复牌指引及额外复牌指引最终期限前两个月，不能与非常重大出售事项相关方达成协议或取得非常重大出售事项相关方同意；或非常重大出售事项未能完成。

那么，先锋支付的业务服务牌照极有可能被吊销，先锋支付将因此被迫停止运营。

02

中新控股一季度亏损六千多万

更早之前，中新控股披露了2020年一季报，截至2020年3月31日止三个月，本集团呈报收入约人民币9380万元，同比减少82.2%。下降乃主要由于来自在线投资及科技驱动服务，第三方支付服务，传统贷款及融资服务及其他分部的收入分别减少约人民币2.642亿元、1.155亿元、4450万元及990万元。因此，2020年一季度，中新控股亏损约为人民币6330万元。

此外，今年2月以来，多地公安对先锋系盈华财富和网信平台分公司立案。

今年4月，本报曾报道，继盈华财富后，先锋系网信平台分公司被合肥公安立案；5月份，先锋系关联私募又有新动态，深圳证监局回复投资人称，鑫汇元涉嫌刑事犯罪，已将线索移送至深圳市公安部门。

6月19日，先锋系青岛投资人告诉21世纪经济报道记者，青岛公安也对盈华财富青岛分公司涉嫌非法吸收公众存款立案。